Produits d'assurance-vie : mieux conseiller ses clients

L'assurance-vie est un produit financier complexe aux multiples facettes. Cette formation a pour but d'aider les professionnels à mieux comprendre les différents types de produits d'assurance-vie, leurs avantages, contraintes et modalités, afin d'apporter un conseil pertinent et personnalisé aux clients.

• - Comprendre les fondamentaux des produits d'assurance-vie (contrats, supports, fiscalité)
• - Identifier les besoins clients spécifiques liés à l'assurance-vie
• - Adapter le conseil en fonction des profils et objectifs des clients
• - Présenter clairement les garanties, risques et options des contrats
• - Accompagner le client dans la souscription et le suivi du contrat

Matin – Fondamentaux des produits d'assurance-vie
• - Types de contrats (contrat en euros, unités de compte, multisupports)
• - Fonctionnement et caractéristiques principales
• - Fiscalité applicable et avantages fiscaux
• - Garanties et clauses essentielles (rente, capital décès, options)
Après-midi – Techniques de conseil et accompagnement
• - Analyse des besoins clients et profils d'investissement
• - Présentation claire et adaptée des offres
• - Gestion des questions sensibles (risques, frais, liquidité)
• - Suivi du contrat et relations clients
• - Cas pratiques de simulation de conseils personnalisés