Risque de crédit : mesure et gestion

Cette formation vous permet de maîtriser les principes, méthodes et outils de mesure et de gestion du risque de crédit, en tenant compte des spécificités réglementaires, économiques et institutionnelles en Côte d'Ivoire et dans l'espace UEMOA. Elle combine une approche théorique rigoureuse avec des cas pratiques issus du terrain bancaire ivoirien.

• - Identifier les différentes formes de risque de crédit (contrepartie, concentration, défaut)
• - Analyser la solvabilité et le profil risque d'un emprunteur
• - Utiliser des outils de notation interne et de scoring
• - Mettre en œuvre des mécanismes de suivi, couverture et provisionnement
• - Intégrer les exigences réglementaires (BCEAO, Bâle II/III) dans la gestion du risque
• - Élaborer un dispositif de pilotage du risque adapté au contexte ivoirien

Jour 1 – Analyser et mesurer le risque de crédit
• - Définition et typologies du risque de crédit (client, portefeuille, secteur, etc.)
• - Outils d'analyse : bilans, ratios, comportement de remboursement
• - Notation interne et scoring crédit
• - Probabilité de défaut (PD), perte en cas de défaut (LGD), exposition (EAD)
Jour 2 – Gérer et encadrer le risque de crédit
• - Cadre réglementaire UEMOA : directives BCEAO, rapport CAMEL, normes de provision
• - Dispositif de gestion et de suivi (comités crédit, alertes, revue de portefeuille)
• - Mesures correctives : restructuration, garanties, procédures de recouvrement
• - Étude de cas : analyse crédit d'un client PME local et décision de notation